上一批还没卖完，能否负担下一笔中国订单？
只有当可用现金和已确认融资能够覆盖各批订单重叠期间的最低预计现金余额，并保留日常经营所需的现金储备，才适合下单。应把付款与实际客户回款合并预测，覆盖连续补货周期。可与 Cambridge China Bridge 核实工厂的付款节点。
建立覆盖连续采购的现金预测
先用订单现金时间表梳理付款节点，再用营运资金指南检查资金项目。然后把所有未完成订单和计划订单放在同一条时间线上。即使单批货有利润，尾款与下一批定金重叠时，仍可能出现资金缺口。
记录期初可用现金、已有付款承诺，以及维持其他经营活动所需的最低现金储备。将已确认融资与仅已提交申请的融资分开。预测应覆盖连续补货和回款周期，直到能够看出现金低谷是否趋于稳定，还是持续加深。
按实际日期记录每批收支
根据报价和约定条款，逐批录入定金、尾款、运费、检查、送货、仓储及适用税款的现金收支。在日期旁注明付款触发条件。定金与剩余尾款分开记录，避免再次计入整张发票金额。外币付款应采用明确的预算汇率假设。
根据预计销售进度、开票后的付款期限和客户付款习惯预测回款。货物入库、售出和开票，都不等于资金进入银行账户。考虑平台结算延迟、退款及扣款。将滞销产品单独列出，避免畅销产品掩盖尚未回款的库存。
找出现金低谷和融资缺口
在每个付款或回款日期，以上一个现金余额为基础，加上所有批次的回款，再减去付款。按预计先后顺序列出同一报告期间的收支：晚于供应商付款的客户回款，无法支付那笔较早的款项。找出最低余额，并注明造成低谷的付款承诺。
不计融资时，累计采购现金支出超过累计客户回款的最大差额，就是采购计划的资金需求峰值。额外融资缺口，则是让企业整体现金余额不低于所选储备所需补足的金额。企业整体预测还应包括日常开支、已有债务及其他承诺。融资提款、还款和费用另列。
检验补货和税款假设
补货日期应与预计可售库存和需求挂钩，而不是照搬固定采购日历。销售放缓可能推迟补货，也会推迟回款；销售加快则可能提前触发下一批定金。分别检验这些情况，再加入交货延误、验货不通过、提前支付尾款及不利汇率变动。每次调整后重新计算峰值。
将 VAT 会计记录与银行现金收支分开。HMRC 指引说明，进口 VAT 延后核算可允许在同一份 VAT 申报表中申报并抵扣进口 VAT。建模前，请会计确认适用资格及处理方式。预计税款支付或退税应按各自日期列入，不要假定抵扣会立即带来现金。
支付下一批定金前作出判断
把基准预测和压力情景，与现金低谷日期实际可用的现金及融资比较。若仍有缺口，比较缩小批量、推迟承诺、调整付款节点和提前客户回款的效果。接受折扣前，先看批量折扣与库存成本比较，判断是否增加了采购计划的资金需求。
分阶段采购时，参考预测与分批提货指南，明确哪些货物已经形成付款承诺。付款节点变更应先协商确认，再计入预测。每次支付定金前，用实际付款、可售库存和回款更新预测。Cambridge China Bridge 的中国员工可协助核实工厂节点；订单批准仍应依据自身资金预测。
常见问题
上一批还没卖完，可以再次下单吗？
可以，前提是按日期安排的回款、可用现金和已确认融资能够覆盖重叠付款，并保留经营现金储备。未售库存和预计利润都不是可用现金。
连续订单的资金需求峰值怎么算？
把所有批次放在同一条时间线上，不计融资，跟踪累计付款减去累计回款的差额。最大的支出超额就是采购计划的资金需求峰值。
销售放缓会降低资金需求吗？
可能推迟补货，但也会推迟回款。需要合并测算两种影响。若仍按原计划补货，却把回款日期后移，现金低谷可能加深。
现金预测应该做到多远？
应覆盖连续下单和客户回款，直到现金低谷趋于稳定，或显示缺口持续扩大。最后一次货物入库之后已经承诺的付款，也应纳入。