供应商将发票债权转给保理商后，该付给谁？
通过已有联系渠道向供应商核实通知，并独立联系保理商。确认涉及的发票、未付余额、获授权的账户，以及付款如何结清该发票。核查期间应阻止重复付款。可将相关文件交给 Cambridge China Bridge。
先确认通知涵盖哪些款项
HMRC 将保理描述为由保理商接手另一企业的债务收款工作。如果供应商称已出售发票债权，请索取书面转让通知，列明供应商、保理商、买方企业、相关发票及生效日期。询问通知仅涵盖指定发票，还是也涵盖后续发票。
将此作为独立的付款审批事项。供应商付款指南介绍一般付款控制；本文补充收款方与卖方不同时的核查方法。不要仅因账户名称不同，就批准或拒绝变更。
通过独立联系渠道核实通知
使用采购记录中已有的联系方式，致电平时联系的供应商人员。请其确认通知、适用范围及保理商身份。通过独立获取的联系方式联系保理商，不要使用通知中的电话号码或链接。核实其账户名称、银行资料及发票识别信息。
请双方分别书面确认相同的付款指示。将通知、回复及回拨核实记录与发票一并保存。转发邮件、相同标志或熟悉的签名，都不足以作为批准依据。如信息冲突，将发票标记为待紧急复核，并在修改付款记录前要求澄清。
确认收款方及付款后的结清安排
付款前，取得确认：谁获授权收款、具体账户是什么，以及付入该账户是否会结清指定发票。请供应商确认不再直接催收该余额，并请保理商说明如何确认收款。区分保理商的公司名称与代收账户名称。
不要认为供应商确认就能解决有争议的转让。如收款权不清、存在相互冲突的索款，或合同限制转让，请律师在付款前审查通知及适用法律。买方位于 UK，并不足以确定应采用哪套法律分析。有关更广泛的合同转移问题，请参阅转让与合同主体更替。
核对余额并阻止重复付款
将通知与原发票、采购订单对应。与供应商及保理商核对定金、已转款项、贷项通知、退货及争议金额。除已入账付款外，还要检查待执行的银行指令及计划付款批次。如款项已汇出，先发送汇款凭证并要求对账，再考虑是否另行付款。
保留原发票作为应付账款记录，将保理通知作为附件，不另建应付账单。为相关发票记录获批收款方，移除原付款指令，并由另一位复核人员批准变更。付款后附上银行交易编号，取得保理商的款项核销确认，并核对供应商对账单。后续催款应对照该记录调查。
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处理争议及后续变更
将未解决的质量问题、贷项或余额差异同时告知双方，并要求提供核对后的对账单。不要自行扣减争议金额，也不要将保理安排视为可以提前越过约定验货条件的付款批准。到期前要求书面回复；分歧未解决时，就付款时间寻求意见。有关该独立决定，请参阅暂缓付款指南。
如通知被撤销，或有人要求恢复向供应商付款，应再次通过独立联系渠道核实。如已向未经核实的账户汇款，立即联系银行并提供通知及付款凭证，参阅供应商付款诈骗处理指南。Cambridge China Bridge 的中国团队可协助取得供应商方面的记录，供买方审核。
常见问题
应该付给供应商还是保理商？
向已针对该发票独立核实收款权限及账户的收款方付款，并取得付款如何结清余额的确认。如收款权仍有争议，请寻求法律意见。
怎样确认保理通知是真的？
致电平时联系的供应商人员，并使用独立获取的联系方式联系保理商。比对双方关于发票、范围、余额及收款账户的书面确认。
已经付给供应商了怎么办？
向双方发送付款日期、银行交易编号及汇款凭证。核查转账是否完成，并要求双方先对账，再考虑是否另行付款。
怎样避免保理发票重复付款？
保留原发票作为应付账款记录，附上通知并替换获批付款指令。检查计划转账，记录银行交易编号，并取得款项核销确认。