如何避免中国采购骗局

真正的损失都很平淡，不戏剧

真正从英国进口商手里拿走钱的骗局，很少是精心设计的。通常也没有人在假扮一家不存在的工厂。更多的情况是：一笔货款打到了错误的银行账户、一份规格被悄悄降级，或者一家供应商用一个他们本来就做不到的价格收走了定金。与英国本地采购代理合作，是在你和供应商之间加一道核查的办法之一。

这一点很重要，因为它意味着防守也同样平淡。核实、分期付款、书面规格和验货，能挡掉其中绝大部分，而且都不需要你对每一个打交道的人抱有怀疑。

“从中国采购，说到底是信任：公司是不是真的，产品是不是你订购的，货物到底能不能交付。”——Bono Xu，Cambridge China Bridge

货款被引导，这是最大的一种

这是最常见的重大损失。有人拿到了其中一方的邮箱权限，安静地读上几个星期，然后在该付款的时候发来一条消息：原账户在审计、过节期间被冻结、或者换了新银行。语气和之前的邮件很像，因为他一直在读。有时发件域名和真实域名只差一个字母。

两个习惯能挡掉几乎全部。第一，永远不要通过邮件接受变更后的银行信息，不管解释多合理；任何变更都要用你原来就有的号码、通过语音或视频确认，而不是用通知变更那条消息里给的号码。第二，拿营业执照上的注册公司名去核账户名，而不是拿发票上的名字，因为诈骗账户经常能对上发票。

对于付到个人账户、或者付到注册地不在供应商所在地的公司，要谨慎。这确实有合理存在的情形，但它会拿掉你大部分追索手段，所以要事先约定，而不是在付款那一刻才提出。

万一钱真的打错了，一小时之内联系银行要求追回，并向英国全国反欺诈举报中心 Action Fraud 报案。能拦下资金的窗口非常短。

悄无声息的替换

比彻头彻尾的诈骗更常见，也更难争辩。你压到的那个价格，低于按报价规格做出来的成本，于是某个地方变了：更薄的材料、无品牌的元件、缩短的工序、一种不是你要求的涂层。

这就是为什么包含具体数值的规格书是防骗手段，而不只是质量管理工具。写明材料牌号、指定元器件及是否接受等效替代品，并明确缺陷判定标准，才能让验货员有据可查，也让你有据可依，要求供应商履约。缺少这些内容，就没有明确的核查和追责依据。

警示信号是：价格动了，规格没动。如果一份报价在施压之后大幅下降，就问清楚究竟改了什么。答不上来的供应商，已经回答了。

什么也没买到的定金

供应商收了定金，生产往后拖，再往后拖，最后解释开始变得不具体。有时候钱被挪去了别处，有时候这个价格下订单本来就做不成，偶尔这家公司并不是它自称的样子。

付款之前的核实能防住大部分。要营业执照，读登记的经营范围，并到国家企业信用信息公示系统(gsxt.gov.cn)核查。确认执照、合同和银行账户上是同一个名称。然后在付定金之前——而不是之后——要求实时视频看产线。

把钱分期，让一次失败还扛得住；对于第一单就要求生产前付清全款的人要当心，不管随之而来的折扣有多诱人。

值得当真的警示信号

明显低于所有其他报价的价格，是一条信息，而不是一个机会。产品线又宽又不相关，说明这更像转卖方而不是制造商。不愿意开实时视频是一个信号；在订单成立之前就催你把沟通挪出平台也是，因为保障也正是在那里终止的。

留意与付款挂钩的紧迫感：即将失去的名额、今天就失效的报价、下周就放假的工厂。制造紧迫感是诈骗手段，因为它会阻止你打那通足以戳破骗局的核实电话。

还要当心什么都答应的供应商。一家对每一条规格、每一个交期、每一个价格都点头、连一句异议都没有的工厂，往往并不打算全部做到。

能挡掉大部分风险的那套例行动作

认真接触之前，先到官方登记系统核实公司。规格要写得足够明确，能够据此判定交付的货物是否合格。分期付款，并以通过出货前验货作为支付尾款的条件，而不是按某个日期付款。拿营业执照核对账户名。绝不因为一封邮件就改付款信息。把报价、规格、确认样、订单、验货报告和付款记录放在一起。代理保管的资料，可参阅避免依赖代理文件平台的做法。

这些措施都很平常，而且成本很低。我们受托协助处理的重大损失，几乎每一次都至少跳过了其中两步，而且通常是同样的那两步。

如果你已拿到中国供应商的报价或形式发票，我们可以在你付款前核对，免费初步审阅卖方、银行信息和条款。

账户被调包，最先露出破绽的是形式发票上的卖方和银行信息，见怎样逐行读懂中国供应商的形式发票。

如果供应商收款后不回复，见供应商问题处理。

付款前要核对供应商的统一社会信用代码，可以用我们的中国供应商信用代码校验工具。

各平台在小单和批量订单上的做法不同，阿里巴巴、速卖通、敦煌网：你比较的到底是什么列出了区别。试单采购的条款可参考低起订量试单与补单条款。

如果供应商已经收了定金不再回复，见供应商收了定金就不回消息：怎么办。

逐项核查见付款前如何核实中国供应商。