如何避免中国采购骗局

真正的损失都很平淡，不戏剧

真正从英国进口商手里拿走钱的骗局，很少是精心设计的。通常也没有人在假扮一家不存在的工厂。更多的情况是：一笔货款打到了错误的银行账户、一份规格被悄悄降级，或者一家供应商用一个他们本来就做不到的价格收走了定金。

这一点很重要，因为它意味着防守也同样平淡。核实、分期付款、书面规格和验货，能挡掉其中绝大部分，而且都不需要你对每一个打交道的人抱有怀疑。

货款被引导，这是最大的一种

这是最常见的重大损失。有人拿到了其中一方的邮箱权限，安静地读上几个星期，然后在该付款的时候发来一条消息：原账户在审计、过节期间被冻结、或者换了新银行。语气和之前的邮件很像，因为他一直在读。有时发件域名和真实域名只差一个字母。

两个习惯能挡掉几乎全部。第一，永远不要通过邮件接受变更后的银行信息，不管解释多合理；任何变更都要用你原来就有的号码、通过语音或视频确认，而不是用通知变更那条消息里给的号码。第二，拿营业执照上的注册公司名去核账户名，而不是拿发票上的名字，因为诈骗账户经常能对上发票。

对于付到个人账户、或者付到注册地不在供应商所在地的公司，要谨慎。这确实有合理存在的情形，但它会拿掉你大部分追索手段，所以要事先约定，而不是在付款那一刻才提出。

万一钱真的打错了，一小时之内联系银行要求追回，并向英国全国反欺诈举报中心 Action Fraud 报案。能拦下资金的窗口非常短。

悄无声息的替换

比彻头彻尾的诈骗更常见，也更难争辩。你压到的那个价格，低于按报价规格做出来的成本，于是某个地方变了：更薄的材料、无品牌的元件、缩短的工序、一种不是你要求的涂层。

这就是为什么一份写着数字的规格书是防骗手段，而不只是质量工具。按牌号写的材料、指定元器件并写明是否接受等效替代、以及不良品标准，能给验货员一个可以检的东西，也给你一个可以执行的依据。没有它们，你连指都指不到哪里。

警示信号是：价格动了，规格没动。如果一份报价在施压之后大幅下降，就问清楚究竟改了什么。答不上来的供应商，已经回答了。

什么也没买到的定金

供应商收了定金，生产往后拖，再往后拖，最后解释开始变得不具体。有时候钱被挪去了别处，有时候这个价格下订单本来就做不成，偶尔这家公司并不是它自称的样子。

付款之前的核实能防住大部分。要营业执照，读登记的经营范围，并到国家企业信用信息公示系统(gsxt.gov.cn)核查。确认执照、合同和银行账户上是同一个名称。然后在付定金之前——而不是之后——要求实时视频看产线。

把钱分期，让一次失败还扛得住；对于第一单就要求生产前付清全款的人要当心，不管随之而来的折扣有多诱人。

值得当真的警示信号

明显低于所有其他报价的价格，是一条信息，而不是一个机会。产品线又宽又不相关，说明这更像转卖方而不是制造商。不愿意开实时视频是一个信号；在订单成立之前就催你把沟通挪出平台也是，因为保障也正是在那里终止的。

留意和钱绑在一起的紧迫感：会错过的舱位、今天到期的汇率、下周就放假的工厂。紧迫感是工具，因为它正是用来阻止你去打那个能戳破骗局的电话。

还要当心什么都答应的供应商。一家对每一条规格、每一个交期、每一个价格都点头、连一句异议都没有的工厂，往往并不打算全部做到。

能挡掉大部分风险的那套例行动作

认真接触之前，先到官方登记系统核实公司。写一份精确到「一批货有可能不符合它」的规格。分期付款，并把尾款绑定到合格的出货前验货而不是某个日期。拿营业执照核对账户名。绝不因为一封邮件就改付款信息。把报价、规格、确认样、订单、验货报告和付款记录放在一起。

这些都不戏剧，而且都很便宜。我们被请去帮忙处理的重大损失，几乎每一次都至少跳过了其中两步——而且通常是同样的那两步。