银行暂缓向中国供应商付款：准备哪些材料
准备清楚的交易说明，并附上订单、发票、供应商身份、收款账户资料及付款资金来源记录。通过可信渠道确认银行的材料要求，提交前解释文件之间的差异。Cambridge China Bridge 可协助收集供应商资料。
先确认银行需要什么
通过银行应用、平时联系的客户经理或已有的可信电话号码联系银行。询问案件编号、具体材料要求、提交渠道及回复期限。在决定下一步之前，确认付款目前是暂缓处理、被拒绝还是已退回。
HMRC 指引将了解交易目的和预期性质列为客户尽职调查的内容。根据银行实际提出的要求准备回复；本清单是材料准备建议，不能保证付款获准。付款安排和账户核对方法见如何安全地向中国供应商付款。
说明采购用途并核对发票
用容易理解的语言说明货物、业务用途、交货目的地及你与供应商的关系。附上采购订单或合同、已接受的报价和发票。说明本次款项用于样品、生产订金、尾款还是模具，并指出约定的付款条件。
将拟汇款项与发票币种、总额、已付款项、抵扣款及未付余额逐项核对。运费或模具费单独开票的，应说明原因。生产前支付订金时，说明订单当前阶段，不要提供尚不存在的运输文件。各类文件的作用见采购订单、形式发票与商业发票。
说明供应商与收款方的关系
收集供应商营业执照、注册名称、注册识别信息、地址及已有的联系方式。将中文注册名称与英文商号并列，需要时附上明确标注的译文。对照订单和发票上的供应商与付款指令上的收款方。更完整的供应商核查方法见工厂身份核查指南。
如果由代理商、出口商或其他公司收款，说明其角色，并附上能够证明其与采购及付款安排关系的文件。名称不同需要解释，不能默认这些公司可以互相替代。收款账户资料发生变更时，应明确指出，并通过已有联系人核实后再继续。
证明付款资金从哪里来
准备能够追溯资金进入付款账户的记录。经营收入可用相关银行流水配合客户发票或会计记录；借款可用借款协议及到账记录；董事提供资金或集团内部转账，应说明出资方、资金安排和转账路径。
当前余额只能说明账户有钱，不能解释资金来源。说明应与实际资金路径一致，包括近期账户之间的资金调动。如果银行还询问积累财富的来源，应确认需要哪些证明，不要把余额截图当作完整答复。
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安全提交，并保持说明一致
使用直接向银行确认过的提交渠道。不要通过意外收到的消息链接上传财务记录。询问需要哪些流水页面，以及能否遮盖无关交易；保留追溯资金所需的信息。不要提交密码或安全验证码。保存已提交文件和收件确认。
写一份附函，串联买方、货物、供应商、收款方、发票、付款阶段及资金来源。与所有附件和此前回复逐项核对。解释真实差异，必要时索取更正文件；不要修改原件或编造缺失证据。指定联系人处理后续问题，告知供应商付款正在审核，并在再次汇款前确认原付款状态。
常见问题
银行合规审核只交发票够吗？
除发票外，准备订单、采购说明、供应商及收款方资料和资金路径记录。按银行要求提交材料，并解释任何缺失。
哪些材料能证明付款资金来源？
使用能够追溯款项进入账户的记录，例如经营收入、借款文件或出资记录，并配合银行流水。材料应与实际资金来源一致。
供应商名称与收款账户名称不同怎么办？
说明收款方的角色，并提供证明其与采购关系的文件。通过已有供应商联系人核实安排，同时向银行指出名称差异。
可以换一家银行重新付款吗？
先确认原付款状态，避免重复付款。不要为绕过审核而拆分或改道付款；应回复材料要求，并向银行确认下一步。