国际供应商付款延迟或退回怎么办？
先暂停补汇，请汇出银行追查原付款，确认当前状态及拒付或退回原因。独立核实更正后的收款信息，核对实际退回金额，再决定是否重汇。Cambridge China Bridge 可通过其在中国的员工协助核查供应商提供的信息。
再次付款前，先查清原付款状态
保存付款回执、账户扣款记录、发票、提交的收款信息及供应商往来消息。请银行确认付款是待汇出、审核中、汇出前被拒、由其他银行处理、已入收款账户，还是正在退回。要求书面说明当前状态、可提供的原因及下一步处理方式。
账户已扣款，不代表供应商已收到可用资金；供应商说未到账，也不能证明汇款失败。请供应商让其银行查询来款，并书面约定追查期间如何安排生产或发货。
索取银行可用于追查的参考编号
向汇出银行提供付款日期、金额、币种、收款人及交易参考编号。若通过 Swift 汇款，请索取该笔付款的唯一端到端交易参考编号，通常标为 UETR，以及银行可提供的付款报文副本或同等汇款证明。询问供应商应向收款银行提交哪个编号。
请汇出银行发起查询，并将查询案件编号与付款参考编号分开记录。询问最后确认处理资金的是哪家银行，以及该确认表示银行收到款项，还是供应商账户已入账。若银行表示款项已退回，请索取退回参考编号，并请汇出银行追查退回款项。
更正收款信息，不擅自改变交易安排
先索取银行对拒付原因的原文说明，再确定更正内容。将提交的收款人名称、账号、银行识别信息、支行信息及币种，与供应商向其银行取得的收款指示逐项核对。若名称被截短或字段漏填，请汇出银行说明正确填写方式，不要自行编造简称。
通过原先已知的联系人核实修改后的信息。将收款人同卖方及营业执照核对，若主体不同，要求解释。可参阅供应商核查指南及形式发票核对指南。询问银行原付款能否修改，还是需要退回。若怀疑付款被诱导转入诈骗账户，应立即联系银行。
核对退回金额及供应商到账差额
用参考编号对应原扣款与实际退回入账记录。记录指示汇出的金额及币种、汇出手续费、中间行或收款行扣费、退回费用，以及任何币种兑换。请银行逐项解释差额，并区分已确认的扣费与仍在调查的金额。
若供应商到账金额低于发票金额，先取得其银行入账凭证，再商议补款。核对双方约定的费用承担方式，以及汇款时选择的费用选项。银行与付款服务比较指南可帮助选择汇款渠道。将银行费用与发票未付余额分开记录，并书面保存双方同意的调整。
确认原付款已结束，再安排重汇
批准重汇前，取得原付款未汇出的书面确认；或核对退回款项，并确认原付款已结束。已申请撤回或款项正在退回，都不足以证明资金已收回。若状态仍不明确，应继续追查，避免重复付款。
使用独立核实的收款信息，确认发票未付金额及币种，并检查是否存在排队待执行的付款或自动重试。重新完成相关的尾款支付前检查。在记录中清楚标注替代付款，与原付款关联，并请供应商确认实际到账。Cambridge China Bridge 的中国员工可协助核实供应商文件；资金状态应由付款服务机构确认。
常见问题
供应商说没收到钱，我应该再付一次吗？
先暂停补汇，请汇出银行追查原付款，并让供应商向其银行提供银行追查参考编号。仅凭供应商的消息，不能确定汇款失败。
应该向银行索取什么参考编号？
索取付款参考编号及查询案件编号。若通过 Swift 汇款，询问能否提供唯一端到端交易参考编号（UETR），并确认收款银行需要哪个编号。若款项退回，也应索取退回查询编号。
收款人名称被拒后，可以直接更正吗？
先取得拒付原因及收款银行确认的收款信息，并独立核实。再请汇出银行确认能否修改原付款，还是需要等款项退回后重新提交。
为什么退回金额比汇出金额少？
请银行列明汇出、中间行及退回费用，还有任何币种兑换。核对实际扣款与入账，不要直接将差额视为欠供应商的款项或无法解释的损失。